Credit manager : piloter le recouvrement en multi-entités

Cette situation complique également la vision globale du risque client. Prenons l’exemple d’un client qui travaille avec plusieurs filiales du groupe. Il peut dépasser sa limite de crédit globale sans qu’aucune entité ne s’en rende compte immédiatement. Ces risques majeurs passent alors inaperçus et accroissent la probabilité d’impayés. Certes, les données existent, mais leur dispersion rend leur exploitation fastidieuse. Le·la credit manager groupe doit souvent compiler manuellement des informations éparses pour obtenir une cartographie fiable du risque client.

Un autre défi majeur réside dans les processus de relance décentralisés. Chaque entité applique souvent ses propres règles de relance : calendriers différents, modèles d’emails variés, procédures internes spécifiques. Cette hétérogénéité génère un manque de cohérence dans la communication avec les clients. Résultat : certaines relances se chevauchent, d’autres se contredisent, et il arrive que des factures restent sans suivi faute de coordination. Cela fragilise l’efficacité du credit management multi-filiales.

Cette absence d’harmonisation a des conséquences concrètes sur la performance du recouvrement : le DSO global est plus long, les créances douteuses s’accumulent, et les équipes de recouvrement perdent un temps précieux à rechercher des informations ou à résoudre des litiges internes. De plus, l’absence de visibilité consolidée complique la prise de décisions stratégiques pour le groupe, comme l’octroi de lignes de crédit supplémentaires ou l’ajustement des conditions de paiement selon le profil global du client.

Enfin, cette situation génère également une pression sur les équipes locales. Les collaborateurs·rices doivent jongler entre leurs responsabilités opérationnelles et la consolidation manuelle d’informations provenant d’autres entités. Cela peut entraîner une charge de travail supplémentaire, des erreurs de saisie, et in fine une diminution de l’efficacité du recouvrement.

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Faire du multi-entités un levier de performance

Si le multi-entités génère à l’origine des freins au recouvrement, il peut au contraire devenir une source de performance lorsque les données et processus sont consolidés. L’enjeu est de transformer la dispersion des informations en une vision globale, et d’utiliser cette vue centralisée pour mieux piloter le risque client et accélérer les encaissements.

Consolidation des données au niveau groupe

La première étape consiste à réunir l’ensemble des informations clients des différentes entités dans un référentiel unique. Une telle consolidation permet de disposer d’une vision 360° sur l’encours global, les retards de paiement ou encore les habitudes de règlement d’un client, quel que soit le nombre de filiales concernées.

C’est précisément ce que permet notre logiciel de recouvrement LeanPay, pensé pour les environnements multi-entités. Les utilisateurs·rices peuvent paramétrer leur propre vue consolidée : définir une devise commune et sélectionner les entités à inclure. Par exemple, un groupe qui évolue en Europe peut se créer une vue consolidée par zone géographique. Il peut filtrer les entités uniquement sur la France ou le Benelux ou encore l’Europe entière. Cette flexibilité donne aux credit managers groupe une capacité d’analyse transversale tout en respectant les spécificités locales.

LeanPay offre également la possibilité de regrouper les données par code client. Un client présent dans plusieurs filiales apparaît ainsi comme une entité unique dans l’analyse, ce qui permet de détecter immédiatement un risque global ou un dépassement de crédit qui serait passé inaperçu autrement.

Pilotage cash consolidé en temps réel

La consolidation ne se limite pas à une vision statique. LeanPay met à disposition des indicateurs clés actualisés en temps réel : encours clients, DSO global, chiffre d’affaires mensuel, balance âgée, relances en cours ou prévues, encaissements passés et attendus. Les tableaux de bord interactifs permettent d’identifier en un clin d’œil les principales entités contributrices à l’encours total, ainsi que les débiteurs stratégiques du groupe. En cliquant sur un graphique, l’utilisateur·rice accède au détail et peut naviguer jusqu’au niveau de la facture.

Cette double lecture (consolidée et détaillée) est essentielle : elle permet au groupe d’avoir une vue stratégique tout en préservant la finesse d’analyse au niveau de chaque filiale. De plus, un système de gestion des droits d’accès garantit que seules les personnes autorisées peuvent consulter la vue consolidée, assurant ainsi un pilotage sécurisé et conforme aux règles de gouvernance interne.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la vue consolidée ou la gestion multi-entités de façon générale dans LeanPay, n’hésitez pas à nous le faire savoir. On vous rappelle rapidement 📞

Des bénéfices concrets pour le credit management

La centralisation des informations et le pilotage consolidé transforment le credit management multi-entités en un véritable levier de performance, avec plusieurs avantages tangibles.

• Gains de temps : les équipes locales n’ont plus à produire manuellement des reportings ou à consolider des fichiers Excel.
• Harmonisation des politiques de crédit : le groupe peut définir des règles communes de relance ou d’octroi de crédit, ce qui réduit les incohérences et améliore l’efficacité des actions.
• Effet d’échelle : les meilleures pratiques identifiées dans une entité peuvent être rapidement diffusées et appliquées dans l’ensemble du groupe.

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Le rôle du·de la credit manager groupe dans le recouvrement multi-entités

La mise en place d’un pilotage multi-entités transforme profondément le rôle du·de la credit manager groupe. Là où iel était historiquement focalisé·e sur un suivi local et opérationnel, iel devient un·e acteur·rice stratégique du groupe, capable d’orienter la politique crédit et de sécuriser durablement la trésorerie.

Du suivi local à la coordination stratégique

Avec une vision consolidée du risque client, le·la credit manager groupe passe d’un rôle essentiellement opérationnel à une fonction de coordination. Iel ne se limite plus à suivre la balance âgée d’une entité ou à exécuter des relances, mais agit comme un·e véritable chef·fe d’orchestre : iel fixe les priorités, harmonise les pratiques entre filiales et veille à ce que les efforts locaux convergent vers les objectifs globaux du groupe.

Animation des équipes locales en charge du recouvrement

Cette posture suppose aussi une dimension managériale et transversale. Le·la credit manager groupe doit animer toutes les personnes au niveau local en charge de la gestion du poste client, souvent issues des équipes comptables. Cela implique de partager les meilleures pratiques, de former sur les outils et d’instaurer une culture commune du cash.

L’appui indispensable des outils modernes

Un tel rôle ne peut être exercé efficacement sans s’appuyer sur des solutions digitales adaptées au multi-entités. Une plateforme comme LeanPay fournit la vue consolidée, les KPIs en temps réel et les fonctionnalités de collaboration qui permettent au·à la credit manager de piloter sans se perdre dans la complexité des systèmes locaux. Ces outils transforment la consolidation en un processus fluide et automatisé, libérant du temps pour l’analyse et la décision.

Une fonction de plus en plus stratégique

En disposant d’indicateurs fiables et consolidés, le·la credit manager groupe devient un·e véritable partenaire de la direction financière. Iel est en mesure d’éclairer les arbitrages stratégiques (octroi de crédit, conditions de paiement, allocation de ressources) et de contribuer directement à la solidité financière de l’entreprise. Sa mission ne se limite plus à “faire rentrer le cash” mais à sécuriser la croissance en maîtrisant le risque client au niveau global.