Pilotage financier : pourquoi centraliser les données ?

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Qu’est-ce que le pilotage financier ?

Le pilotage financier consiste à suivre et analyser les indicateurs clés qui reflètent la situation économique de votre entreprise. Son objectif est de vous permettre d’anticiper les évolutions de trésorerie, d’évaluer la rentabilité de votre activité et d’orienter vos décisions de gestion.

Il repose sur l’analyse régulière de plusieurs données, parmi lesquelles :

• les flux de trésorerie ;
• le chiffre d’affaires et les marges ;
• l’encours clients ;
• les délais de paiement ;
• le niveau de charges.

Ces indicateurs vous permettent de mieux comprendre la performance de votre entreprise et d’identifier plus rapidement les risques ou les opportunités.

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Quels sont les principaux outils de pilotage financier ?

Pour piloter efficacement la performance financière de votre entreprise, plusieurs outils peuvent être mobilisés. Chacun permet de suivre une partie des données nécessaires au pilotage financier, qu’il s’agisse de la comptabilité, de la trésorerie ou encore du suivi des encours clients.

Le logiciel comptable

Le logiciel comptable constitue souvent l’une des bases du pilotage financier. Il centralise les écritures comptables et permet de produire les états financiers de l’entreprise.

À partir de ces données, vous pouvez analyser plusieurs indicateurs importants, comme :

• le chiffre d’affaires ;
• les charges ;
• le résultat d’exploitation ;
• le résultat net.

Cependant, ces données restent souvent orientées vers la production des comptes et l’analyse a posteriori de la performance.

Les outils de gestion de trésorerie

Les outils de gestion de trésorerie permettent de suivre les flux financiers de l’entreprise et d’anticiper l’évolution de la trésorerie.

Ils servent notamment à piloter :

• la trésorerie disponible ;
• les flux entrants et sortants ;
• les prévisions de trésorerie.

Ces outils facilitent l’anticipation des besoins de financement et la gestion du cash au quotidien.

Les outils de gestion du poste clients

Le suivi du poste clients constitue un levier important du pilotage financier, car il influence directement la trésorerie de l’entreprise.

Les logiciels dédiés à la gestion du poste clients permettent notamment de suivre :

• les encours clients ;
• les retards de paiement ;
• le DSO ;
• les litiges.

Ils facilitent également l’organisation des relances et le suivi du recouvrement.

Les outils de reporting financier

Les outils de reporting permettent de consolider les données issues de plusieurs systèmes afin de produire des tableaux de bord et d’analyser les indicateurs financiers.

Dans de nombreuses entreprises, ce reporting est réalisé à l’aide de tableurs comme Excel ou Google Sheets, ou via des outils de data visualisation.

Ces solutions permettent de regrouper les informations nécessaires au pilotage financier. Toutefois, le reporting repose souvent sur des exports de données et des mises à jour manuelles.

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Ces outils ont des rôles complémentaires. Ensemble, ils permettent de collecter et d’analyser les informations nécessaires pour suivre vos indicateurs financiers et orienter vos décisions. Mais lorsque la consolidation des données repose sur des manipulations manuelles, il devient plus difficile de disposer d’une vision réellement fiable et actualisée.

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Centraliser les données pour améliorer le pilotage financier

Les exports de données, les rapprochements entre systèmes ou les mises à jour régulières des fichiers demandent du temps et peuvent introduire des erreurs. Cette organisation complique l’accès à des indicateurs réellement à jour. Entre deux mises à jour, les tableaux de bord peuvent déjà ne plus refléter la situation financière réelle de l’entreprise.

Automatiser la centralisation des données permet de limiter ces difficultés. Lorsque les informations issues des différents outils sont synchronisées automatiquement, les indicateurs financiers peuvent être mis à jour en continu et exploités plus facilement dans le cadre du pilotage financier.

Vous disposez alors d’une vision plus fiable de votre situation financière et pouvez :

• consolider plus facilement vos indicateurs ;
• suivre l’évolution de votre trésorerie et de vos encours clients ;
• détecter plus rapidement les anomalies ou les dérives ;
• prendre des décisions plus réactives.

Vers un pilotage financier plus fiable avec LeanPay

Parmi les données utilisées dans le cadre du pilotage financier, celles liées au poste clients occupent une place particulière. Elles influencent directement la trésorerie et la visibilité sur les encaissements. Comme les autres données financières, elles sont souvent dispersées entre différents outils.

Grâce à son écosystème d’intégrations, LeanPay permet de connecter ces sources de données afin de synchroniser automatiquement les informations liées au poste clients.

Vous pouvez ainsi accéder en temps réel aux informations nécessaires au suivi du poste clients sur le reporting de recouvrement, comme :

• l’encours client ;

• le DSO ;

• la balance âgée ;

• le prévisionnel d'encaissement ;

De plus, LeanPay vous aide à détecter rapidement les clients à risque, grâce au scoring et aux limites de crédit de votre assurance-crédit et/ou votre fournisseur d’informations financières.

Pour chaque client, vous retrouvez le retard moyen, le délai de paiement moyen, son poids relatif sur votre chiffre d’affaires et son classement.

En synchronisant automatiquement les informations issues de vos différents outils, LeanPay facilite l’exploitation des données du poste clients. Vous pouvez également programmer l’envoi d’un rapport du tableau de bord LeanPay (hebdomadaire ou mensuel) afin de suivre les mises à jour de votre poste clients et de faciliter le pilotage financier de votre entreprise.

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