Fournisseur d’informations financières : guide 2025

Fournisseur d’informations financières : définition

Un fournisseur d’informations financières est une société spécialisée dans la collecte, la structuration et la diffusion de données relatives aux entreprises. Son rôle est de centraliser des informations issues de multiples sources (registres officiels, publications légales, données bancaires, réseaux internationaux, partenaires privés) et de les restituer sous une forme exploitable par les directions financières, les credit managers ou les services conformité.

Les données proposées peuvent être de plusieurs natures :

• Légales : immatriculation, statuts, dirigeants, actionnariat, bénéficiaires effectifs.
• Financières : bilans, comptes de résultat, ratios financiers, incidents ou retards de paiement.
• Extra-financières : indicateurs ESG, RSE, notation de durabilité.
• Conformité et risque : scoring de solvabilité, probabilité de défaillance, évaluation du risque pays, détection des liens capitalistiques, contrôle KYC et lutte anti blanchiment.

Ces informations permettent aux entreprises de mieux connaître leurs partenaires commerciaux et de limiter leur exposition au risque. Elles servent notamment à :

• Évaluer la solvabilité d’un prospect ou d’un fournisseur avant un engagement contractuel.
• Surveiller un portefeuille clients pour anticiper les incidents de paiement.
• Répondre aux obligations réglementaires en matière de conformité (ex. Sapin II, LBC/FT).
• Alimenter les outils internes (ERP, CRM, logiciel de recouvrement) afin d’automatiser le suivi et la prise de décision.

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Fournisseur d’informations financières : les critères de sélection

Avant de comparer les fournisseurs d’informations financières, il est essentiel d’identifier vos besoins et d’évaluer plusieurs critères clés : la nature et la profondeur des données, la fiabilité et la fraîcheur des informations, les capacités d’intégration technique et le modèle tarifaire.

Nature et profondeur des données

Un fournisseur peut proposer uniquement des informations financières et légales (immatriculations, bilans, dirigeants), tandis qu’un autre inclut aussi des données extra-financières (indicateurs ESG, RSE), des comportements de paiement ou encore des évaluations de risque pays. Le choix dépend du niveau de détail attendu et de la couverture nécessaire (locale, nationale ou internationale).

Fiabilité et fraîcheur des données

La pertinence des informations repose sur leur actualisation et sur la qualité des sources utilisées. Certains acteurs revendiquent plusieurs millions de mises à jour quotidiennes issues de registres officiels, d’organismes publics ou de partenaires privés. La fréquence et l’origine des mises à jour sont déterminantes pour anticiper les incidents de paiement ou les procédures collectives.

Intégration technique

Au-delà de la consultation de rapports, la capacité d’un fournisseur à s’intégrer dans l’écosystème existant est un critère majeur. Les solutions les plus avancées proposent des API, des connecteurs ERP/CRM ou une intégration directe dans des logiciels métiers. Ce sont d’ailleurs ces connecteurs qui permettent à LeanPay de fournir des données en temps réel sur son interface. Cette interopérabilité permet de fiabiliser les données, d’automatiser leur mise à jour et de les exploiter en temps réel dans les processus financiers.

Budget et modèle tarifaire

Les modèles de facturation diffèrent selon les fournisseurs. Certains privilégient l’abonnement annuel avec accès illimité, d’autres proposent une facturation à l’unité ou une intégration dans une offre plus large (assurance-crédit, recouvrement). Le choix dépendra principalement du volume d’entreprises à suivre et de la fréquence d’utilisation des données.

Les principaux fournisseurs d’informations financières

*AML (Anti-Money Laundering) : ensemble de lois et procédures visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

**SHAL (Support habilité à publier une annonce légale) : journal ou support en ligne officiellement habilité par arrêté préfectoral à publier des annonces légales relatives à la vie des sociétés (créations, modifications, procédures collectives, etc.).

***PPE (Personne politiquement exposée) : personne occupant ou ayant occupé des fonctions publiques importantes (chefs d’État, ministres, parlementaires, hauts magistrats, dirigeants d’entreprises publiques, etc.), soumises à une vigilance renforcée en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment.

Allianz Trade

Allianz Trade est la branche assurance-crédit du groupe Allianz. L’entreprise fournit des informations financières et des rapports de solvabilité sur les entreprises, en complément de son activité d’assurance-crédit. Présente dans plus de 160 pays, elle met à disposition une base de données de 289 millions d’entreprises, enrichie par ses propres données issues de la gestion du risque et du suivi des incidents de paiement.

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Altares - Dun & Bradstreet

Altares, partenaire exclusif de Dun & Bradstreet en France, Benelux et Maghreb, met à disposition la plus vaste base mondiale de données B2B. Plus de 600 millions d’entreprises dans 240 pays sont référencées, avec des mises à jour quotidiennes. Les données couvrent aussi bien les aspects légaux et financiers que les comportements de paiement et les scores prédictifs de défaillance.

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Coface

Coface est un assureur-crédit qui propose également des solutions d’information d’entreprises pour évaluer la solidité financière des partenaires commerciaux. Ses rapports de solvabilité et de scoring aident les entreprises à anticiper les risques d’impayés et à sécuriser leurs transactions à l’international.

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Creditsafe

Creditsafe est un fournisseur international d’informations d’entreprise. Il publie des rapports de crédit et des indicateurs de solvabilité sur plus de 400 millions d’entreprises à travers le monde, avec une forte couverture en Europe.

Ellisphere

Acteur historique du renseignement commercial en France, Ellisphere met à disposition une base couvrant plus de 225 millions d’entreprises dans le monde. Ses solutions combinent données légales, financières et extra-financières afin d’accompagner les directions financières, commerciales et conformité dans la gestion des risques et la connaissance des partenaires.

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Infolegale

Infolegale est un acteur français spécialisé dans la donnée légale et financière des entreprises. En s’appuyant sur les registres officiels et les publications légales, il fournit des informations actualisées pour renforcer la surveillance juridique, anticiper les risques et prévenir les impayés.

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Fournisseur d’informations financières : vos données en temps réel avec LeanPay

Notre logiciel de recouvrement LeanPay s’intègre directement avec les fournisseurs d’informations financières cités plus haut. Cette connexion aide à détecter rapidement les clients à risque, notamment grâce au scoring et aux limites de crédit conseillé mis à jour en temps réel.

Il est possible de définir des limites d’encours autorisé avec des paliers personnalisables. Vous êtes alors averti dès qu’un seuil est franchi afin de pouvoir réagir immédiatement.

LeanPay vous alerte également lorsqu’un de vos débiteurs entre en procédure collective, vous permettant d’engager les démarches nécessaires pour déclarer vos créances dans les délais.

En combinant données fiables, alertes automatisées et suivi centralisé, LeanPay vous aide à anticiper les risques et à sécuriser votre trésorerie.

Nos clients ont réduit le risque d’impayés à moins de 1 % grâce à nos fonctionnalités couvrant de A à Z les processus de recouvrement amiable. Découvrez comment lors d’une démo découverte avec l’un de nos experts !